Физические лица не могут официально получать регулярные платежи от клиентов. Налоговый кодекс рассматривает такие поступления как предпринимательскую деятельность. Если человек получает деньги без регистрации статуса, при проверке налоговая может доначислить НДФЛ 13%, пени и штраф 20% от суммы.

Как оформить статус самозанятого

Это можно сделать онлайн через приложение «Мой налог» или сайт ФНС. Регистрация занимает несколько минут, нужен только паспорт и ИНН. После регистрации вы сможете легально принимать платежи на карту от физических и юридических лиц.

Условия и требования

Самозанятые работают по специальному налоговому режиму с упрощёнными условиями. Доход в год не должен превышать 2,4 миллиона рублей. Ставка налога зависит от источника: 4% при расчётах с физлицами, 6% — при оплате от юридических лиц или ИП.

Самозанятые не уплачивают обязательных страховых взносов. Пенсионный стаж и медицинские отчисления не начисляются.

Онлайн-касса самозанятым не нужна. Вместо этого чек создаётся в приложении «Мой налог» после получения оплаты. Чек нужно направить покупателю, а система сама передаёт данные в ФНС. На основе этих данных рассчитывается сумма налога.

По закону № 54-ФЗ отсутствие невыдача чека считается нарушением, за которое может быть назначен штраф — минимум 20% от суммы платежа.

Оплата на карту остаётся самым распространённым способом для самозанятых в онлайн-образовании. Его используют для приёма платежей за онлайн-курсы, мастер-классы, индивидуальные консультации, а также за цифровые продукты — гайды, чек-листы, мини-уроки. Клиент переводит деньги напрямую на карту, а самозанятый создаёт чек в «Мой налог» и отправляет его покупателю.

Наличные оплаты встречаются реже, например, при проведении офлайн-мастер-классов или живых встреч, где ученик оплачивает на месте. В этом случае также формируется чек через приложение «Мой налог» и передаётся клиенту в электронном виде или в бумажной форме.

Электронные кошельки. Самозанятому после каждой оплаты нужно вручную формировать чек в приложении «Мой налог», чтобы налог начислился. При большом обороте банк может запросить подтверждение поступлений. Не все кошельки проводят оплату без комиссии. Часто клиентам нужно проходить регистрацию, подтверждать личность и заходить в личный кабинет для перевода. В некоторых сервисах действуют лимиты по сумме или валюте, а правила работы платформ могут быть неочевидны для пользователя.

Платёжный сервис — оптимальное решение для самозанятых в онлайн-образовании. Такой сервис объединяет разные способы оплаты: картами российских и зарубежных банков, через СБП и в рассрочку. Клиент выбирает удобный вариант, а сервис обрабатывает платёж и сразу отправляет чек покупателю. Данные автоматически передаются в налоговую.

Для экспертов и фрилансеров с небольшим количеством клиентов оформление чеков через «Мой налог» обычно не вызывает трудностей. Но при росте аудитории и запуске массовых продуктов, например онлайн-курсов, платных вебинаров или подписок, ручная работа становится неудобной. Проверка оплат, создание чеков и отправка доступов занимают время и могут привести к ошибкам.

Сервисы, такие как LeadPay, полностью автоматизируют процесс. После оплаты покупатель получает чек, а продавец — уведомление и перевод средств. Оплата принимается в любое время суток.

Платёжную ссылку можно разместить где угодно: в соцсетях, на на сайте или отправить в мессенджер. Для офлайн-мероприятий ссылка генерируется в QR-код, который участники сканируют и сразу переходят на платёжную страницу.

В приложении «Мой налог» самозанятый выставляет счёт на оплату до получения денег. Для этого нужно зайти в раздел «Счета», создать новый счёт, указать сумму, описание услуги и номер договора.

Если клиент физическое лицо, достаточно указать его ФИО. Если клиент ИП или юридическое лицо, необходимо указать полное название организации и ИНН.

После оплаты по выставленному счёту самозанятый создаёт чек в приложении «Мой налог» и отправляет покупателю.

Через LeadPay этот процесс упрощается. Самозанятый заранее создаёт платёжную ссылку для продукта или услуги. Клиент переходит по ней и оплачивает удобным способом. После оплаты сервис автоматически отправляет чек покупателю и выдаёт доступ к продукту, данные передаются в налоговую (через интеграцию с «Мой налог»).

Допустим, эксперт проводит вебинар, во время которого предлагает курс по специальной цене для первых 100 участников. Вместо того чтобы вручную собирать оплаты и выписывать чеки, он заранее настраивает процесс через LeadPay.

Создаёт платёжную страницу с описанием курса, условиями участия и указывает стоимость. Ссылку размещает в чате вебинара и отправляет в рассылке. Участник переходит по ссылке, оплачивает удобным способом и сразу получает доступ к курсу. Чек и подтверждение платежа автоматически отправляются на его электронную почту.

Эксперт видит оплаченные заказы в личном кабинете сервиса, получает вывод средств уже на следующий день после оплаты и не тратит время на рутину.

Эксперты и блогеры часто предлагают недорогие цифровые продукты — гайды, чек-листы, мини-курсы или шаблоны. Такие материалы используются как первый шаг во взаимодействии с аудиторией. Это простой способ познакомить клиента с экспертным подходом.

Продажа каждого мини-продукта — это отдельная сделка, которая требует выдачи чека и доступа к материалу. Оформление большого количества заказов вручную превращается в непрерывную рутину.

С LeadPay продажи инфопродуктов полностью автоматизированы. Оплаты принимаются круглосуточно без участия эксперта. Достаточно один раз настроить карточку товара и разместить платёжную ссылку — дальше сервис сам обрабатывает платёж, отправляет чек, передаёт данные в «Мой налог» и выдаёт доступ к материалу. Продавцу остаётся только получать уведомления о новых заказах.

Самозанятый эксперт может принимать оплату от клиентов на вебинарах, через блоги, мессенджеры и соцсети.

Например, преподаватель иностранных языков публикует серию уроков и продаёт доступ через Telegram. Он создаёт карточку продукта в LeadPay и размещает платёжную ссылку в посте на канале. Пользователь переходит по ссылке, оплачивает и сразу получает доступ к материалам.
Или, допустим, маркетолог запускает мини-курс. Он вставляет добавляет виджет на лендинг с описанием программы. После оплаты студент получает автоматическое письмо с подтверждением и ссылкой на закрытую платформу с уроками.

Также удобно использовать платёжные ссылки при продаже мастер-классов и вебинаров: ссылку можно отправить прямо в директ любой соцсети или в переписке в мессенджере. Покупатель оплачивает в один клик — чек формируется автоматически, а доступ приходит сразу после оплаты.
Такие сценарии работают 24/7 и позволяют не отвлекаться на ручную проверку платежей.